Business Talks '24

Üzleti konferencia

Ne maradjon le az év
üzleti konferenciájáról!

Szerezze be
jegyét most.
A privátbankár olyan, mint egy autó, saját sofőrrel. A bank az autó, a bankár a sofőr. Az útvonal megválasztása a befektetési döntés. Ön az utas. Mi az utas legfontosabb döntése? Szerintem a sofőr kiválasztása. Az autó és a választott útvonal sem mellékes, de sokkal fontosabb a sofőr kiválasztása! Rajta múlik, hogy ön biztonságban eléri-e úti célját! Tehát körültekintően válasszon privátbankárt, ehhez ügyeljen öt fontos szempontra: 1. Tulajdonképpen mit tud arról az emberről, akire rábízza vagyonát? Alkosson képet szakmai képesítéséről és tapasztalatáról. Összességében érti a pénzvilágot vagy csak termékeket tud eladni? Járatos a jogi és adózási kérdésekben? De a személyes életkörülményeire és jövőbeli céljaira vonatkozó kérdések sem indiszkrétek. Ha önnek az a célja, hogy hosszú távra találjon partnert, jó, ha kideríti, hogy a privátbankárnak is ugyanez-e a célja. 2. Figyelje meg, milyen kérdéseket tesz fel önnek a privátbankár. Ha az ön befektetési céljaira és kockázatviselési hajlandóságára kíváncsi és utána rögtön előhúz a fiókból valamilyen befektetést, akkor ön bizony olyan helyre került, ahol tömegtermelés folyik. A jó privátbankárt az ön életének sok részlete érdekli: személyes és szakmai viszonyai, közép- és hosszú távú céljai, az ön összvagyonának összetétele, a jogi és adózási keretfeltételek, az életstílusa, az örökléssel kapcsolatos tervei stb. Csak így helyezkedhet bele pontosan az ön helyzetébe és így nyújthat önnek egyedi szolgáltatást. 3. Kérdezze meg a privátbankárt, milyen a fizetésének a szerkezete. A komoly privátbankárnak magas a fix fizetése. A prémiumok alárendelt szerepet játszanak. Az ügyféltanácsadó így egyedül ügyfele érdekeire koncentrálhat. Sajnos sok bank alacsonyan próbálja tartani a fix fizetést és magas prémiumot ígér az ügyféltanácsadónak, ha elér bizonyos rövid távú jövedelmezőségi célokat. Ennek óhatatlanul az lesz a következménye, hogy az ügyféltanácsadó saját rövid távú céljait ügyfele hosszú távú érdekei elé helyezi majd. 4. Nézze meg, milyen a privátbankára ügyfélportfóliója. Hány ügyfele van már, és mennyit akar még szerezni. A 50 fölötti szám azt jelenti, hogy az ön tanácsadója valószínűleg nem személyesen törődik az ön befektetéseivel, hanem a bank egyik központi területére továbbítja ezt a feladatot. Az ön egyedi körülményeinek kiemelt figyelembevétele ezáltal óhatatlanul elvész. 50 alatti számra természetesen csak akkor van lehetőség, ha a privátbankár ügyfelenként átlagosan több száz millió forintot kezel. 5. Ne hagyja, hogy félrevezessék az alacsony fix költségek. Gondoljon arra, amit az előbb mondtam a privátbankár fizetésének szerkezetéről. Ha ön magas fix költséget fizet, a privátbankár arra koncentrálhat, hogy kiválassza az ön számára legjobb befektetéseket. Ha alacsonyan tartja a fix költségeket, a privátbankárnak drága termékekkel és sok tranzakcióval kell bevételt termelnie, még akkor is, ha ez önnek nem áll érdekében. Magyarországon Ausztriához vagy Svájchoz képest még tényleg nagyon nehéz jó privátbankárt találni. De ez nem akadályozhatja meg Önt abban, hogy a kulisszák mögé pillantson és minőséget követeljen. Robert König magyar szülők gyermekeként Münchenben született. Iskoláit Németországban, Svájcban és Ausztriában végezte. Jogi doktorátusának megszerzése után éveken keresztül egy nagy amerikai tanácsadó cég stratégiai tanácsadójaként dolgozott Európában, majd innen váltott a banki üzletágba. 2005 óta Európa vezető magánbankja, a Bank Sal. Oppenheim megbízásából a vagyonosodó magyar ügyfelek tanácsadója. 2008 elejétől a Bank Sal. Oppenheim Jr. & Cie. (Ausztria) AG magyarországi fióktelepének vezetője.