Az MNB a jogelőd felügyeleti hatósága (PSZÁF) által indított piacfelügyeleti eljárás keretében megállapította: az erdélyi, nagyváradi székhelyű IFN TREZOR Amanet S.R.L. (IFN TREZOR) Magyarország területén engedély nélkül nyújtott zálogkölcsönt. E tevékenységében a szintén engedély nélkül működő miskolci Zafír Gold Záloghitelező Kft. kiemelt közvetítőként működött közre.
A jogsértés nyomán az MNB szerdán közzétett határozatában azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az IFN TREZOR engedély nélkül - pénzügyi szolgáltatásnak minősülő - zálogkölcsön-nyújtási tevékenységet végezzen, egyúttal 20 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra. Határozatában az MNB haladéktalanul azt is megtiltotta, hogy a Zafír Gold Záloghitelező Kft. - szintén pénzügyi szolgáltatásnak számító - jogosulatlan kiemelt közvetítői tevékenységet végezzen, s e társaságra 5 millió forint bírságot rótt ki.
A piacfelügyeleti bírság mértékének meghatározásakor súlyosító körülménynek számított, hogy a társaságok jogszabálysértő tevékenységüket nagy rendszerességgel, professzionális piaci szereplő látszatát keltve végezték. A Zafír Gold Záloghitelező Kft. esetében rosszhiszemű magatartásként, s így súlyosító körülményként volt értékelhető az is, hogy a társaság bizonyítottan tudott tevékenysége jogellenes voltáról, s így működött tovább. A jegybank piacfelügyeleti eljárása során beszerzett bizonyítékok alapján bűncselekmény elkövetésének gyanúja is felmerült. Az MNB így büntetőeljárást is kezdeményezett az illetékes rendőr-főkapitányságnál.