A legnagyobb európai hitelminősítő, a Fitch Ratings félévente esedékes globális bankszektor-jelentéseinek legújabb összeállítása szerint a subprime amerikai jelzálogadósi kör nem teljesítő kötelezettségei nyomán kirobbant bankközi hitelpiaci válság főleg az amerikai és a svájci bankrendszert gyengítette - foglalta össze az MTI-Eco a társaság hétfőn közzétett jelentését, amely kirívónak nevezi a mostani válságot, hiszen az a legerősebb bankrendszereket támadta leginkább. A Fitch e bankrendszerek általános besorolását az eddigi "nagyon erős"-ről "erős"-re gyengítette, vagyis a világ két, eddig legstabilabbnak tekintett nemzeti pénzügyi szolgáltató szektora elvesztette legmagasabb rangsorolását a hitelminősítőnél. Ennek előzményeként a ház az amerikai bankrendszer-indikátorát (BSI) - amely a bankszektor általános állapotát méri - az eddigi "A"-ról "B"-re rontotta. A különböző kockázatú, egybecsomagolt kötelezettségekből összeállított befektetési követelésportfoliók (CDO-k) globális piaca - ahonnan a válság kiindult - drámai mértékben csökkent egy szintén hétfőn Londonban közzétett felmérés szerint. A Dealogic piaci adatszolgáltató kimutatása szerint az ilyen termékekből az idei első negyedévben 6,4 milliárd dollárnyit értékesítettek a befektetési bankok a tavalyi azonos időszak 103,6 milliárd dolláros forgalma után. A kétes teljesítésű lakossági kötelezettségeket a befektetési bankok - nemcsak az amerikaiak - különböző súlyozással becsomagolták ezekbe az összetett befektetési termékekbe, amelyeket kockázatterítési céllal kínáltak a globális tőkepiacon. Az amerikai lakóingatlan-piac súlyos megingása nyomán azonban a befektetői kereslet az utóbbi hónapokban gyakorlatilag eltűnt e konstrukciók iránt. Ráadásul a bankok a nagybani likviditáspiacon, vagyis a bankközi piacon is megszorultak, ugyanis - nem tudván, hogy kinek milyen mértékű az érintettsége az értékpapírosított, ám nem teljesítővé válással fenyegető nem elsőrendű kötelezettségek piacán - egymásnak is vonakodnak rövid távú finanszírozást nyújtani. Emiatt a világ vezető jegybankjainak több alkalommal, összehangolt módon, több tízmilliárd dollárnyi rövid távú tőkepótlást kellett a piacokba pumpálniuk a likviditás fenntartása és a nagybani finanszírozás költségeinek csökkentése végett.